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小心!“我是你老板”诈骗升级 专盯公司财务人员

2018-12-26 08:21| 发布者: admin| 查看: 18907| 评论: 0

摘要: 小心!假客户先铺垫,假老板再上场……  极速飞艇网记者 张璐瑶 谭铮 通讯员 李柰 张毅涛年底,各大企业财务部门进入忙碌的“结算季”,骗子也开始冲击“年终奖”。记者从广州市反诈中心了解到,季末年尾,有不法分 ...

小心!假客户先铺垫,假老板再上场……

  极速飞艇网记者 张璐瑶 谭铮 通讯员 李柰 张毅涛
年底,各大企业财务部门进入忙碌的“结算季”,骗子也开始冲击“年终奖”。记者从广州市反诈中心了解到,季末年尾,有不法分子冒充企业负责人指令财务人员转账汇款,不少企业财务动辄被骗数十万元,损失巨大。

  广州市反诈中心温馨提示:企业财务人员务必万分警惕,无论是谁(前台、行政人员、公司老总、客户公司等相关人员)通过何种方式(邮件、QQ、微信、电话等)通知转账汇款的,切记要通过当面或直接通话形式与相关人员核实确认。

  障眼法1

  通过公司前台找出纳

  11月7日,某律师事务所出纳报警,称有人冒充其事务所老板诱骗其转账13万元。

  原来,当天下午,该事务所前台接到一个陌生电话,对方自称是该事务所的“客户”,有一笔业务往来,要求找事务所的出纳联系开发票。

  前台让出纳李女士接听,为方便联系,“客户”要求加李女士的QQ。随后李女士被对方拉进了一个QQ群,群内有自称该事务所的老板。

  “客户”在群里发了一张银行汇款回单图片(伪造的),李女士查了一下没有到账,“老板”让她晚点再查,接着又让她处理另外一件事情,并吩咐她转账13万元到一个私人账户。李女士也没有多想,便按指令转账并将转账截图发到了QQ群。没过多久,“老板”又要求出纳再转一笔款项,李女士在QQ群内要求直接与“老板”电话联系,“老板”却用QQ回复“正在谈事情,不方便通电话”。这时李女士隐约感觉到不对劲,拨打老板的电话进行核实,心一下子拔凉拔凉的——被骗了!
障眼法2

  盗QQ冒充客户公司

  11月初,反诈中心接到某公司报警,称被人用QQ盗号仿号的形式,冒充客户公司骗取业务转账款19万元。

  该公司行政文员刘女士称,公司本来确实有一笔款项计划要转给一个客户公司的,财务通知刘女士与对方公司的客服确定收款账号。刘女士通过QQ与对方公司的客服联系(没想到过要通过电话联系),在最终确定款项金额和收款账号后,刘女士还要求对方以文件的形式通过QQ发过来(实际上该文件是伪造的),并通知财务让双方公司老板再三确认。因为是由财务在中间传话,刘女士并不清楚双方老板是否有最终确认金额与收款账号。

  次日,财务完成了转账操作,并让刘女士与对方客服确认已收到款项。直至两天后,该公司老板与客户公司老板联系时谈及此事,才发现真正的客户公司并没有收到这笔款项。经查得知,是行政文员与对方公司客服QQ联系的环节出了问题,被不法分子用盗号仿号的形式冒充客户公司客服实施诈骗。

  障眼法3

  高仿邮箱骗走468万

  11月初,某公司财务刘先生登录公司邮箱收到一封来自国外客户公司的邮件(实际上是高仿邮箱发出的诈骗邮件),内容是对方客户公司用于商务交易的银行账号变更通知(境外银行账号)。

  刘先生出于谨慎,回复邮件,要求对方提供一份盖章签字的公函证明。对方按要求通过邮件发来了“公函证明”,刘先生便没再怀疑邮件的真实性。3天后,刘先生将一笔59万欧元(折合人民币约468万元)的预付款转给这个诈骗账号。

  次日,收到对方公司的提醒:双方的邮件往来可能被黑客入侵了。刘先生赶紧仔细检查那封“银行账号变更通知”的邮件,果然发现邮箱地址与真正客户的邮箱地址的后缀有细微差别,这才意识到被骗,马上报警。

  该企业在反诈中心的专业指引下,及时联系国内操作转账的银行进行紧急处理,最终拦截了全部资金。

  揭穿骗子常用套路

  第1步:通过多种途径窃取企业内部资料,假扮企业负责人或合作伙伴:要么是利用技术手段摸清企业人事和财务运作制度,直接冒充企业负责人指令财务人员向指定银行账号转账。

  要么是通过编造“业务往来”等理由,向前台或行政人员套取企业的内部通讯录,或者直接冒充企业负责人,拨打前台电话或发送邮件至企业邮箱,要求前台或行政人员通知财务人员加入新建QQ群。

  第2步:诈骗分子新建的QQ群一般号称“高管群”,群里除了有企业“老总”,还会有其他“副总”等,多人在群里“唱双簧”,假装谈论企业和客户的合作事务,借以迷惑财务人员。这种群里,一般除了财务人员本身,其他人都是骗子。

  第3步:待财务人员放松警惕后,群里的“老总”会告知财务人员,已与“客户”谈好合作、签署了合同,对方已转账货款、订金到其个人账户,有时甚至会伪造“转账电子回单”图片发到群里,让财务人员误认为真有其事。

  随后,“老总”再以“发现合同有问题,取消签订合同”“需尽快退回货款、订金”等理由,指令财务人员从企业账户向指定银行账户(包括个人账户、对公账户)转账汇款。其间,“老总”会预先设下伏笔,编造“正在召开重要会议不能接听电话”“准备登机”等各种理由,其目的是给财务人员心理暗示:不要给“老总”打电话。

  一旦财务人员稍有质疑或犹豫,“老总”就会不断催促,甚至威胁如果因财务人员延迟转账造成企业经济损失或违约,将由其承担全部责任。财务人员往往迫于压力,未向企业负责人电话核实便匆匆转账,继而被骗。

  温馨提示

  1.不法分子为提高诈骗成功率升级手法,先绕开思维相对严谨、警惕性相对高的财务人员,向公司其他岗位的职员下手,借同事之手骗取财务信任加入“QQ高管群”,从而顺利诱骗财务进行转账。企业应加强对企业内部所有人员的防诈骗宣传教育与内部制度管理,并严控内部通讯录等敏感资料外泄。

  2.企业财务人员是不法分子实施诈骗的主要人群,不要轻信QQ、微信、邮件中涉及公司转账汇款的信息。企业应完善并严格执行内部财务管理制度,凡是转账汇款必须经过企业老总或相关负责人当面或电话核实确认。

  3.企业应对公司邮箱、企业通讯软件等常用通讯系统的安全性加强风险防范及专业维护,以防被不法分子盗号、入侵系统。

  4.如遇电信网络诈骗,请迅速拨打110电话报警。

  延伸

  “妈妈我要报培训班”?

  做家长的要小心了

  据头条网电 “妈妈我要报培训班,别人都报了,考虑到学费贵一直没告诉你,今天是报名的最后一天。”如果有一天孩子通过QQ和你说这些话的时候,你千万要提高警惕,也许电信网络诈骗的陷阱就在不远处。

  今年5月9日,陕西渭南警方破获了一起冒充教育机构的电信网络诈骗案,犯罪嫌疑人潜伏在学生家长QQ群里,通过新加受害人QQ好友,冒充受害人的孩子和老师,以教育培训报名为由,利用学生家长的特殊心理,骗取高额“培训费”。

  据渭南警方介绍,今年3月14日18时许,受害人王女士报案,称其当天13时在家上网,一个冒充她儿子的人加她QQ,说学校邀请到某著名大学的资深教授来开培训班,一共两科每科学费15000元,随后发来一张假冒的培训通知书给她看。“妈,我很想报这次培训班。”对方在QQ上说,并将负责报名事宜的“李老师”的QQ号给了王女士。于是,王女士加了“李老师”的QQ并打了30000元过去,直到下午儿子放学后,她才意识到被骗了。

  据办理此案的民警介绍,王女士之所以被骗,是因为对方说出了儿子的真实姓名,而且“李老师”的说话口气也很像儿子所在学校的老师。犯罪嫌疑人通过非法渠道买到一些含有学生家长的QQ群号,然后潜伏其中观察一段时间,分析学习群里老师和家长的说话风格,为之后的诈骗做准备。由于很多学校家长群要求家长备注名字为“某某爸爸”“某某妈妈”,这就给了犯罪嫌疑人可乘之机。

  渭南市公安局蒲城分局在渭南市打击治理电信网络新型违法犯罪中心的指挥下,经过近两个月的侦查,抓获了3名犯罪嫌疑人,以及为他们提供银行卡、U盾、手机卡、身份证复印件、QQ的犯罪嫌疑人5人,涉案金额300多万元,完成了对该犯罪团伙的“全链条打击”。

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